¿Cuánto cuesta la Parte A?
Parte A sin prima
Por lo general, no paga una prima mensual
por
cobertura si usted o su cónyuge pagaron los impuestos de Medicare por cierto tiempo mientras trabajaban. Esto a veces se llama "Parte A sin prima".
La mayoría de las personas obtiene la Parte A sin prima.
Puede obtener la Parte A sin prima a los 65 años si:
- Usted ya recibe
beneficios [Glosario] de jubilación del Seguro Social o de la Junta de Retiro Ferroviario. - Es elegible para recibir beneficios del Seguro Social o para ferroviarios pero aún no los ha solicitado.
- Usted o su cónyuge tenía un empleo en el Gobierno con cobertura de Medicare.
Puede obtener la Parte A sin prima a los 65 años si:
- Recibió beneficios por incapacidad del Seguro Social o de la Junta de Jubilación para Ferroviarios durante 24 meses.
- Padece una
enfermedad renal en etapa terminal (ESRD) y cumple con determinados requisitos.
Primas de la Parte A
Si compra la Parte A, pagará hasta $422 cada mes en 2018 ($437 en 2019). Si pagó los impuestos de Medicare por menos de 30 trimestres, la prima estándar de la Parte A es de $422 ($437 en 2019). Si pagó los impuestos de Medicare por 30 a 39 trimestres, la prima estándar de la Parte A es de $237 ($240 en 2019).
En la mayoría de los casos, si usted decide comprar la Parte A, también debe:
- Tener la
Parte B de Medicare (seguro médico) - Pagar primas mensuales por la parte A y parte B
Comuníquese con el Seguro Social para obtener más información sobre la prima de la Parte A.
Algunas personas reciben la Parte A de Medicare (seguro de hospital) automáticamente. Descubra cómo y cuándo puede inscribirse en la Parte A.
Infórmese sobre lo que cubre la Parte A.
Sepa cuánto pagará por los servicios cubiertos por la Parte A.